“SEC proposes disclosure improvements for variable annuities and variable life insurance contracts” (SEC, PRESS RELEASE 2018-246 - 30 Oct. 2018)
“Updated Disclosure Requirements and Summary Prospectus for Variable Annuity and Variable Life Insurance Contracts” (Release Nos. 33-10569; 34-84508; IC-33286; File No. S7-23-18 - RIN 3235-AK60)
SEC - SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION
https://www.sec.gov/
Assicurazione vita, Informativa

 

Lo scorso 30 ottobre, la Securities and Exchange Commission (SEC) statunitense ha pubblicato alcune proposte volte a migliorare l’informativa relativa ai prodotti assicurativi di tipo  variable annuities e variable life.

SEC intende così aiutare gli investitori a meglio comprendere le caratteristiche, i costi, i rischi correlati a tale tipologia di contratti e a permettere loro di trovare più facilmente le informazioni necessarie per una decisione informata sull'investimento.

Le informazioni chiave relative al contratto dovrebbero – in base alle proposte SEC –   essere riassunte in modo conciso e facilmente comprensibile in un prospetto di sintesi, mentre  informazioni di natura più dettagliata sarebbero disponibili online  (oppure -  a scelta dell’investitore e senza aggravio di costi -  potrebbero essere fornite anche  in formato cartaceo o elettronico).

SEC  ha aperto una pubblica consultazione in merito alle proposte avanzate; parimenti, ha pubblicato un “Feedback Flier” per raccogliere informazioni dagli investitori  sia in merito a quali modifiche/migliorie potrebbero rendere più facile leggere e comprendere il prospetto riepilogativo sia  in riferimento  a quali informazioni gli investitori vorrebbero vedere incluse.

Il periodo di pubblica consultazione terminerà il 15 febbraio 2019.

 

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